Com o aumento da incerteza econômica, os indivíduos buscam cada vez mais alternativas para diversificar seus portfólios e investir no exterior. Investir no exterior permite a diversificação do portfólio, melhor retorno aos investidores, maior proteção contra a volatilidade do mercado de capitais brasileiro e a oportunidade de aproveitar as oportunidades de investimento em economias estrangeiras mais fortes.
Porém, existem alguns desafios para quem quer investir no exterior. Por exemplo, diferentes regras e regulamentos, complexidade das operações e desconhecimento de economias estrangeiras podem ser fatores que impedem o alcance do objetivo desejado. Para ajudar os investidores que desejam investir no exterior, este artigo oferecerá conselhos práticos sobre como investir no exterior em 2023.
Os tópicos incluirão a melhor forma de diversificar seu portfólio, quais são os melhores investimentos para investimentos internacionais, quais riscos estão associados ao investimento no exterior e como Os investidores brasileiros podem mitigar esses riscos. Além disso, daremos algumas dicas sobre as melhores práticas para a gestão de seu portfólio internacional e como ter sucesso com os investimentos realizados no exterior.
Quais são as melhores formas de investir no exterior
Existem vários meios pelos quais você pode investir no exterior e diversificar seu portfólio em 2023. A melhor opção depende de seus objetivos de investimento.
Dito isto, algumas opções de investimento no exterior que você pode querer considerar incluem:
1. Investimento em fundos mútuos internacionais ou ETFs: Esses instrumentos fornecem acesso a mercados internacionais diversificados e carteiras de ações e títulos negociados em bolsas de diferentes países.
2. Investimento Direto em Mercados Internacionais: Algumas plataformas de investimento online facilitam a compra, venda e negociação de ações em mercados estrangeiros, permitindo ao usuário obter exposição direta a ações fora de seu país de origem.
3. Derivativos: Contratos de opções, futuros, contratos cambiais, etc. podem ser usados para obter exposição a moedas e mercados internacionais.
4. Investimento em fundos mútuos: Muitos grandes fundos mútuos e gestores de patrimônio oferecem serviços internacionais para ajudar os investidores a diversificar e investir em ativos globais.
5. Investir em imóveis: Você também pode considerar investir em imóveis internacionais, como imóveis residenciais ou para aluguel.
Independentemente da sua escolha, é importante diversificar seu portfólio geral para evitar riscos de investimento desnecessários. Você também deve considerar o custo da operação, a regulamentação e a legalidade do investimento antes de tomar uma decisão. Além disso, procure aconselhamento financeiro independente antes de tomar qualquer decisão.
Quais são os riscos de investir no exterior?
1. Risco cambial: Devido às oscilações cambiais, o investidor pode perder dinheiro devido à desvalorização da moeda estrangeira em relação à moeda nacional.
2. Risco de Liquidez: Devido a mercados globais efetivamente conectados, pode ser difícil encontrar compradores para investimentos específicos no exterior, dificultando a liquidez.
3. Risco de fluxo de caixa: Os fluxos de caixa de investimentos no exterior podem sofrer mais frequentemente com taxas de câmbio e outros custos internacionais.
4. Risco regulatório: As regulamentações no exterior mudam frequentemente e o investidor pode ser afetado negativamente e incorrer em custos consideráveis para se adaptar às novas condições.
5. Risco político: Fatores políticos como guerras, mudanças no governo e reformas estruturais em nações estrangeiras podem afetar significativamente o investimento no exterior.
6. Risco de crédito: Investir no exterior, principalmente com a “dívida de alguns países, pode envolver riscos significativos de inadimplência, inadimplência ou atrasos.
Quais são as vantagens de investir no exterior?
1. Investimentos diversificados: Investir no exterior ajuda a diversificar adequadamente a carteira de investimentos. Ao diversificar seus ativos, um investidor pode reduzir o risco, medir melhor os retornos esperados e se beneficiar mais dos retornos oferecidos pela economia global.
2. Oportunidades de investimento expandidas: Ao investir no exterior, os investidores têm acesso a uma ampla variedade de mercados, classes de ativos e regiões geográficas que podem não estar disponíveis se eles investirem apenas em seus mercados domésticos.
3. Aproveite as diferenças nas taxas de juros: Investir em mercados internacionais onde as taxas de juros diferem das do país do investidor pode trazer benefícios significativos para suas finanças.
4. Disponibilizar produtos de investimento exclusivos: Investir no exterior permite o acesso a produtos de investimento (por exemplo, títulos e fundos) que não estão disponíveis em seu país de origem.
5. Capturar o crescimento nas economias em desenvolvimento: Investir nas economias em desenvolvimento pode gerar retornos significativos, pois elas tendem a apresentar taxas de crescimento mais altas do que os mercados mais maduros.
Conclusão
1 – É importante fazer uma análise detalhada do objetivo e perspectivas de seus investimentos no exterior antes de tomar qualquer decisão.
2 – Esteja ciente de que, embora investir no exterior possa apresentar oportunidades para gerar maiores ganhos, também pode se traduzir em maiores riscos.
3 – Considerar os custos associados a impostos, custos de corretagem, custos de transferência de valor, custos de abertura e manutenção de conta especial no estrangeiro, custos de análise, seguros, etc.
4 – Se necessário, procure o auxílio de um profissional especializado na área de patrimônio estrangeiro, que possa orientá-lo sobre os trâmites burocráticos e tecnologicamente disponíveis.
5 – Pesquise a fundo instituições financeiras no exterior, corretoras e/ou gestoras de recursos.
6 – Avaliar o alinhamento dos interesses da instituição com o seu próprio negócio.
7 – Compre e venda ativos estrangeiros com curto prazo de retorno e obtenha liquidez pela menor taxa.
8 – Experiência própria com investimentos menores, entrando gradativamente no mercado.
9 – Fique atento a possíveis mudanças nas normas regulatórias estruturais, políticas ou institucionais do país em que você vai trabalhar.
10 – Esteja ciente de que as políticas de impostos diretos e/ou indiretos podem afetar significativamente os resultados de seus investimentos.
